省报头条:温哥华成华人洗黑钱重镇 再注入房产市场
汉加:加国海关法律宽松--被查到17万,只需缴纳2500罚款,就可将钱取回。
Chinese money launderers snap up Vancouverreal estate because of lenient border laws, loose regulations
“很多非法进入加拿大的中国资金，通过房地产在温哥华洗钱”( A lot of the illicit money cominginto Canada from Chinese citizens is laundered through real estate inVancouver,” Hayley Labbé, a senior forensic investigator with the firm MNP LLP,told The Province.)
她以一个案例说明：有位中国商人强迫他的近200名员工，在几天之内，以每次转移5万美元的速度，往自己在温哥华的银行账户打钱。“他在温哥华买了7百万的豪宅，还有些零花钱留下来”。
以下是明报的翻译稿：
根据加拿大BC英文报纸《省报》(The Province)报道，温哥华国际机场是搜出未申报现金的主要机场：
在2012年6月至2014年12月期间，海关在温哥华及多伦多机场，查获由869名中国公民携带的未申报现金和金融票据，总值为1500万元，当中温哥华机场占了约1,000万元。在温哥华机场被查到未申报现金的旅客之中，有六成是中国人。
该报透过《资讯自由法》取得的资料显示，根据加拿大边境服务局(CBSA)的数字，在2012年6月至2014年12月期间，海关人员在温哥华及多伦多机场，查获由869名中国公民携带的未申报现金和金融票据，总值为15,019,891元。当中约有1,000万元是从温哥华机场搜出。
在同一时期，边境服务局从所有入境旅客搜出的未申报款项共有5,630万元，其中1,940万元来自加国公民。但边境服务局指，这些加国公民并不是全部都住在本国。
最新的数字显示，约六成在温哥华机场搜出的未申报款项来自中国公民，比例是加国旅客的五倍。
另外，温哥华机场从中国公民搜获的未申报现金总额，亦较同一时期在美国所有机场搜出的多出近一倍。
《省报》指出，从2011年以来，温哥华机场是加国边境查获未申报款项的热点，所有加国边境查获款项的三成来自温哥华机场。
中国旅客暗藏逾17万元被截
《省报》报道，从联邦政府取得的资料显示，2014年8月，边境人员在温哥华机场从中国公民搜出的未申报现金有744,659元，涉及37次搜查，金额是近年中最多。次多的是2012年6月，23次搜查共发现574,194元。在该次搜查行动中，一名中国旅客未有申报他夹在行李箱夹缝及衣物的逾17万元。
该名男子向边境服务局人员称，该些现金是打算用来买屋或者买车。男子最终只须按照本国规定，缴交罚款2,500元，便可将他所带的现金取回。
《省报》报道，中国政府官员认为，温哥华可能成为中国公民洗黑钱主要目的地，官员归咎於加国的法例宽松，即使在搜获未申报的款项时，亦容许违例者缴交小额罚款，便可取回未申报的金钱。
同时，加国的物业投资规例及举报机制宽松，令到投资温哥华房地产有可能成为洗黑钱途径。
在美国，入境旅客如被查获超过一万元未申报财物，最高罚款可达50万元，而被查获的财物亦会遭到充公。
洗钱多聘人代劳 携带者收费20%
过去在皇家骑警专责追踪全球黑钱流向，目前在卑诗省从事诈骗调查的马什(Kim Marsh)亦认为，加国法例较宽松，较易成为洗黑钱目的地。
他说，最近调查一宗涉及一名从中国潜逃的男子在温哥华洗黑钱多年的个案，该名男子拥有不法之财达4.5亿元。经调查後，马什揭发该名男子在低陆平原，买下了多个物业。
马什认为，这只是众多洗钱者中的其中之一，他认为，要重罚才能有吓阻作法，只是少量罚款不足以杜绝挺而走险。
资深法证调查员拉比(Hayley Labb坢)说，专家相信，温哥华地产业界，对於有可疑的交易，在举报上有漏洞。
熟悉洗钱法例的温哥华律师德海姆(Christine Duhaime)指，很多洗钱者，都会在香港聘请走私者代劳，并给予20%费用，而这些受聘者，多会选择温哥华机场作为目标。因为在加国较容易取回被查到的未申报款项，而且处罚亦比美国轻。
【原因】携带大额现钞入加境为何会被查到？
（汉加综合）根据2003年开始实施的加拿大《反洗钱和恐怖法》，凡是携带现金超过1万加元的旅客，必须向边境服务局申报。
加国法律并不禁止旅客随身携带大笔现金，但达到一定数量之后必须通知加拿大有关部门并登记在案。
从2009年～2014年，加拿大边境服务局(CBSA)查获了总额超过1.6亿元的现金。在最近6年中，查获最多的是2009年，查获案件数高达2388宗，总金额近4100万元。接下来逐年下降，但在2014年又出现了回升的势头，比前年多26%。
一 ）嗅觉灵敏的现金犬
于1978年成立的边境服务局稽查犬队伍中，有一种专查现金的狗。
在各国印制钞票的墨水中，都会用到一种相同的化学成分。就算试图用再浓烈的气味掩盖，只要里面有印钞票的墨水味道，狗就能闻出来。加拿大边境服务局(CBSA)检查入境的国际旅客时，由海关官员牵引专门用来查找没申报现钞的现金犬，在旅客的身体和行李之间打转，用鼻子去闻钞票的气息。现金犬一旦觉得有异常，就会机敏地回头示意官员，表示该旅客或该行李有检查的必要。加国执法部门还专门制作了等量於1万元现钞的碎纸币，让稽查犬时时训练。
二）被没收现金以后
律师基素贝克(Dan Kiselbach)建议任何遇到现金被没收的中国公民或移民，应寻求法律途径，或许仍有机会取回被没收的现金。
他说，每个人情况不同。只要不是故意隐瞒，而能提供合理解释，表示确实是因为不知道需要申报而未申报，此时即有机会在缴完罚款之後，取回部分或是全部被没收的现金。
如果旅客为了不让人发现身上携带大量现金，而将现金放衣服内的秘密口袋，甚至藏在女性胸衣处等，律师说，这些明显故意隐瞒现金的做法，一旦被查获，能够合理解释不是故意的机会降低，很可能无法取回金钱，还面临严重後果。故意隐瞒，反而弄巧成拙。
延伸阅读：中国富人怎样把大笔资金送出国的？
中国富人洗钱出境成为舆论关注的热点。据媒体报道，中国富人洗钱出境已经成为一个庞大的产业，目前有多达7条渠道，可以帮助有需要的富人们将大额资金送出国境。
中国富人洗钱出境渠道一：“地下钱庄”是历史最悠久的洗钱渠道，也是目前业务量最大的渠道。当然“地下钱庄”自己并不会这么称呼自己，它们通常躲在诸如“XX商行”、“投资公司”这样的名头之下。由于“地下钱庄”本身是非法行业，各自操作方式也不同，谁也不会把资金运作通道和盈利模式向外人透露，这就很难测算出行业均价。
“地下钱庄”最常用的洗钱方式是“两头资金池”，“懂行的”管这个叫“哈瓦那”。说白了，这种模式下，钱并没有真的在跨境流动，客户只是把钱交给地下钱庄境内资金池，并在“钱庄”本来就有的境外资金池里得到相应外汇。除了“两头资金池”，也有一些南方口岸地区的“地下钱庄”是真的有活生生的钱进出境的——听比较原始的办法就是通过“水客”将钱分批带过境，“先进”一些的办法是靠假的单证和贸易合同来汇钱，“最先进”办法则是做真实信用证下的虚假贸易。
中国富人洗钱出境渠道二：除了“地下钱庄”，也有一些移民公司使用“换汇中介”来洗钱，这种机构一般需要比较长的时间才能完成换汇，且收取费用比“地下钱庄”低廉。据介绍，换汇中介采用的是“笨”办法，即化整为零：中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人账户进行划转，利用掉每张身份证的5万美元换汇额度。这种办法，可能耽搁上好几天甚至几周。
中国富人洗钱出境渠道三：办法利用贸易公司将钱转移出去。据了解，有些贸易公司在做进出口贸易的，同时也做点倒钱业务，相当于“帮忙在贸易里带了一笔资金”。但贸易公司渠道不会让资金直接出到目的国，只能帮忙转到香港，然后客户再处理后续汇款便是。
中国富人洗钱出境渠道四：通过澳门赌场，需要把钱打到银行卡(借记卡)里参加赌场VIP客户的换筹，然后再通过掮客帮助安排筹码从“死筹”变成“活筹”换回资金，但不原路返回银行卡中，或者在赌场配套的店铺和当铺刷卡购买名牌手表或首饰后当场典当套现。
中国富人洗钱出境渠道五：成立公司。在国外成立公司是比较考验智商的洗钱方式，需要先在巴拿马等地注册一家BVI结构的离岸公司，通过第三方把账面资金以蚂蚁搬家的方式一点点搬出去。这种方式需要具备一定的国际会计准则和金融知识，并且时间也比较长。
中国富人洗钱出境渠道六：购买基金。据了解，还有一种使用频率比较少的方式是购买在本地募集的美国房地产基金，可要求投资期满后以美元形式留在国外。
中国富人洗钱出境渠道七：保险。另外在南方还有人通过购买香港保险洗钱。这种在香港发售的保险产品，价格很高，且一可退保、二可更换受益人。换句话说，当投保人或更换后的受益人到了香港并按合约退保，可以在境外把保费“洗出”。
（信源：文学城 Wint 链接：
http://bbs.wenxuecity.com/mychina/813309.html）
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